Lietuvos bankas (LB) priėmė griežtą sprendimą, panaikinantį elektroninių pinigų įstaigos UAB „Paytend Europe“ licencijos galiojimą. Šis sprendimas, įsigaliojęs kovo 4 d., įmonei atnešė ne tik veiklos apribojimus, bet ir tapo priežastimi atleisti didžiąją dalį darbuotojų.
Šiurkštūs ir sistemingi pažeidimai
LB patikrinimo metu nustatė šiurkščius ir sistemingus „Paytend Europe“ pažeidimus, susijusius su dalykinių santykių ir operacijų stebėsena, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymu bei vidaus kontrolės sistema. Buvo teigiama, kad įstaiga neužtikrino veiksmingų, jos veiklos mastui ir rizikos pobūdžiui proporcingų kontrolės priemonių.
„Bendrovės taikytos dalykinių santykių stebėsenos priemonės nebuvo pakankamos, kad leistų atpažinti įtartiną klientų veiklą. Patikrinimo metu nustatyta reikšmingų ir sisteminių trūkumų visuose stebėsenos proceso etapuose: nuo vidaus kontrolės procedūrų iki darbuotojų atsakomybės ir praktikoje taikomų stebėsenos priemonių.
Tai lėmė, kad įspėjimai dėl galimos įtartinos veiklos ne visada buvo laiku ir tinkamai analizuojami, vidiniai tyrimai buvo atliekami formaliai ar neišsamiai. Be to, įstaiga, net ir turėdama pagrindą, neteikė pranešimų apie įtartinas operacijas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai“, – aiškino centrinis bankas.
Taip pat buvo nustatyta reikšmingų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos trūkumų.
„Bendrovė neturėjo efektyvių vidaus kontrolės procedūrų, neužtikrino aiškaus funkcijų pasiskirstymo, neskyrė šiai sričiai pakankamų išteklių. Taip pat įstaiga neužtikrino tinkamo interesų konfliktų valdymo – kontrolės funkcijos nebuvo tinkamai atskirtos nuo verslo interesų“, – teigė LB.
Be to, „Paytend Europe“ centriniam bankui teikė neteisingą informaciją apie dalykinius santykius su didelės rizikos klientu, neišsaugojo ir nepateikė korespondencijos. Įstaiga taip pat laiku nepatvirtino ir nepateikė audituotų 2024 m. metinių finansinių ataskaitų ir kitų privalomų dokumentų.
Dėl visų šių aplinkybių „Paytend Europe“ nuo kovo 4 d. nebegali teikti jokių finansinių paslaugų ir per 5 darbo dienas privalo informuoti klientus apie atsiskaitymo su jais tvarką.
Klientai, turintys lėšų įstaigoje esančiose sąskaitose, dėl jų grąžinimo turi kreiptis tiesiogiai į „Paytend Europe“, o lėšos turėtų būti grąžinamos į kliento nurodytą sąskaitą kitoje finansų įstaigoje.
Atleidžia beveik visus darbuotojus
Panašu, kad įmonės rūpesčiai tuo nesibaigė. Užimtumo tarnybos atstovė Milda Jankauskienė patvirtino, kad buvo gautas pranešimas iš „Paytend Europe“ apie numatomą grupės darbuotojų atleidimą. Įspėtas 21 iš 26 darbuotojų.
Daugiausia darbo neteks finansų analitikai (14 darbuotojų), finansų srities vadovai (3 darbuotojai) ir klientų aptarnavimo vadybininkai (3 darbuotojai).
„Numatoma atleisti Lietuvos Respublikos darbo kodekso 63 straipsnyje nurodytomis sąlygomis nuo šių metų kovo 6 d. iki balandžio 17 d. Atleidimo priežastis darbo kodekso 57 str. 1 d. 1 p. Dar nurodoma, kad priežastis – Lietuvos banko valdybos sprendimu panaikintas UAB „Paytend Europe“ elektroninių pinigų įstaigos licencijos galiojimas“, – teigia M. Jankauskienė.
Be to, matyti, kad įmonė turi susikaupusią 5 046 Eur skolą Valstybinei mokesčių inspekcijai. Nors šiemet sausį „Paytend Europe“ vidutinis mokamas atlyginimas siekė 3 380 Eur (su mokesčiais), o 2024 m. bendrovė fiksavo 1,2 mln. Eur grynąjį pelną ir 6,4 mln. Eur pardavimo pajamų, šie finansiniai rezultatai negelbėjo nuo reguliuotojo sankcijų.
Sveikauk.lt portalo redaktorė.